תיאום מס הכנסה: למה זה חשוב?
תיאום מס הכנסה הוא הליך שכל מי שהכנסתו מגיעה ממספר מקורות רשאי לבצע. מטרת התיאום היא למנוע מצב שבו אתם משלמים מס עודף במהלך שנת המס. התהליך פשוט יחסית וניתן לבצע אותו בשתי דרכים עיקריות:- דרך אתר האינטרנט של רשות המסים – זוהי הדרך הנוחה והמהירה ביותר.
- פנייה לפקיד השומה באזור מגוריכם – אפשרות זו מתאימה למי שמעדיף ליווי אישי בתהליך.
מתי צריך לבצע תיאום מס?
את תיאום המס ניתן לערוך בכל עת במהלך שנת המס, אך לא לאחר סיומה. כלומר, אם לא ביצעתם תיאום מס במהלך השנה הקודמת, לא תוכלו לעשות זאת בדיעבד לאחר שנת המס הסתיימה. עם זאת, תיאומי מס שבוצעו בשנה הקודמת ימשיכו להיות בתוקף באופן זמני עד משכורת פברואר, ולא יאוחר מ-13 במרץ. לאחר תאריך זה, מעסיקים שלא קיבלו תיאום מס עדכני לשנה הנוכחית יחזרו לנכות ממשכורת העובדים את אחוז המס המקסימלי, כולל ניכוי רטרואקטיבי עבור החודשים ינואר ופברואר.תיאום ביטוח לאומי: מתי ולמה?
בדומה לתיאום מס הכנסה, גם תיאום ביטוח לאומי נועד למנוע תשלום יתר של דמי ביטוח. הליך זה רלוונטי לכל שכיר שיש לו יותר ממקור הכנסה אחד. עם זאת, ישנם תנאים ספציפיים המאפשרים לבצע תיאום ביטוח לאומי:- ההכנסה העיקרית נמוכה מ-60% מהשכר הממוצע במשק (כלומר, פחות מ-5,804 ₪ לחודש).
- סך כל ההכנסות של העובד עולה על ההכנסה המרבית לתשלום דמי ביטוח לאומי (43,240 ₪ לשנת 2023).
איך מבצעים תיאום ביטוח לאומי?
הליך תיאום הביטוח הלאומי משתנה ממקרה למקרה, ולכן חשוב להכיר את הפרטים הספציפיים הרלוונטיים לכם. ניתן לבצע את התיאום דרך אתר הביטוח הלאומי או באמצעות פנייה לסניף הביטוח הלאומי הקרוב למקום מגוריכם.מה קורה אם שכחתם לבצע תיאום?
אם לא ביצעתם תיאום ביטוח לאומי במהלך שנת המס, אל דאגה – עדיין ניתן לקבל החזר דמי ביטוח לאומי וחזר מס הכנסה. לשם כך, יש להגיש בקשה להחזר לאחר סיום שנת המס.למה חשוב לבצע תיאומים אלו?
- חיסכון כספי – תיאומי מס וביטוח לאומי מונעים גביית יתר וחוסכים לכם כסף רב לאורך השנה.
- מניעת בלבול וטעויות – ביצוע התיאומים מבטיח שהמעסיקים שלכם ינכו את הסכומים הנכונים ממשכורתכם.
- שקט נפשי – ברגע שהתיאומים מבוצעים, אתם יכולים להיות רגועים שהכל מתנהל כשורה מבחינת המיסוי והביטוח הלאומי.
סיכום
אם אתם עובדים ביותר מעבודה אחת, תחילת שנת המס היא הזמן האידיאלי לבצע תיאומי מס הכנסה וביטוח לאומי. הליכים אלו ימנעו גביית יתר ויחסכו לכם כסף רב. זכרו כי את התיאומים יש לבצע במהלך שנת המס, ולא לאחר סיומה. אם שכחתם או לא הספקתם, עדיין תוכלו להגיש בקשה להחזר דמי ביטוח לאומי ומס הכנסה. למידע נוסף ומדריכים מפורטים, היכנסו לאתר שלנו והכירו את כל השלבים לביצוע התיאומים בצורה נכונה ויעילה.אולי יעניין אותך גם…
- דיווח ותשלום - דו"ח מס שנתי 2024 המדריך המלא
- חשב שכר מוסמך – איך לבחור, מה לבדוק, ומה האחריות המשפטית שלו
- החזרי מס לעובדים – מתי מגיע, איך מגישים ומה חשוב לצרף
- שינויים צפויים בפקודת מס הכנסה לשנת 2026 – איך להתכונן מראש
- מדריך מיצוי זכויות לקראת סוף השנה האזרחית 2025
- מיסוי על הטבות בעין (רכב, הבראה, טלפון וכו’) – מה השינויים האחרונים ואיך להתמודד איתם
- מס הכנסה 2025 – המדריך המלא לחשבי שכר, מעסיקים ועובדים
- ביטוח לאומי 2025 – מדריך מקיף לחשבי שכר, מעסיקים ועובדים
- מה ההבדל בין תיאום מס לפטור ממס? מדריך קצר לשכירים ולעצמאים
- מה לעשות כשמקבלים מכתב שומה? מדריך שלב־אחר־שלב להתמודדות מול רשות המסים
- איך מושכים כספי פיצויים או קופות גמל בלי קנס?
מי שפטור מהגשת דו"ח מקוון, יכול להשתמש בטפסים המצורפים לדף זה ולהגיש דרך מערכת פניות הציבור. אלו המועדים להגשת הדוחות לשנת המס 2024: יחידים החייבים בהגשת דוח שאינו מקוון יגישו עד 29.5.2025. יחידים החייבים בהגשת דוח מקוון יגישו עד 30.6.2025. מי יכול להגיש את הדו"ח בעלי תיק במס הכנסה בשנת...
עולם השכר מתפתח במהירות. מערכות דיגיטליות, תקנות חדשות ודרישות רגולטוריות מחייבות כל ארגון להעסיק חשב שכר מוסמך שמבין לא רק מספרים, אלא גם אחריות משפטית. חשב שכר מקצועי הוא לא רק מי שמפיק תלושים – הוא הגורם שמוודא שכל עובד מקבל את זכויותיו ושכל שקל מחושב לפי החוק. תפקידו המרכזי של חשב השכר חשב השכר אחראי...
עובדים רבים בישראל משלמים במהלך השנה מס הכנסה גבוה מדי ביחס להכנסה בפועל. במקרים כאלה נוצר מצב שבו מגיע החזר מס. מדובר בכסף ששולם ביתר, ולעיתים מדובר באלפי שקלים לשנה. כדי להבין מתי מגיע ההחזר ואיך מגישים את הבקשה בצורה נכונה, חשוב להכיר את טופס 135 ואת הכללים המעודכנים של רשות המיסים. במדריך זה נציג...
שנת 2026 מסתמנת כשנה שבה מערכת המיסוי הישראלית צפויה להשתנות באופן משמעותי. פקודת מס הכנסה צפויה לעבור עדכונים שנועדו לשפר את יעילות הגבייה, לעודד צמיחה עסקית ולהקל על חברות ועצמאים הפועלים במשק. שינויים אלה נוגעים, בין היתר, למדרגות המס, להקלות על שינוי מבנה חברות, להרחבת תמריצים להשקעה ולחדשנות, ולחיזוק...
לקראת סוף שנת המס אתם יכולים לחסוך הרבה כסףמדריך זה מרכז את הזכויות שניתן לממש באמצעות מספר צעדים פשוטים לפני ששנת 2025 תסתיים חודשים נובמבר ודצמבר מעניקים חלון הזדמנויות למימוש זכויות שעשויות לחסוך לכם הרבה כסף. מדריך זה מרכז את הזכויות שניתן לממש באמצעות מספר צעדים פשוטים לפני ששנת 2025 תסתיים. שימו...
בעולם התעסוקה המודרני, השכר הכספי הוא רק חלק מהתגמול הכולל שעובד מקבל. לצד המשכורת החודשית, מעסיקים רבים מעניקים לעובדיהם הטבות בעין – כמו רכב חברה, טלפון נייד, מחשב, ביטוח בריאות, או כרטיס אוכל. מטרת ההטבות היא לחזק את תחושת השייכות, לשפר את תנאי ההעסקה ולמשוך עובדים איכותיים. אך מבחינת רשות המסים,...
שנת 2025 מביאה עמה עדכונים מהותיים במס הכנסה, חלקם נובעים מהעדכונים הרגילים של פרמטרים כלכליים (מדרגות מס, נקודות זיכוי, שווי שימוש ברכב, פטור מקצבה מזכה), וחלקם הותאמו למציאות החריגה של תקופת הלחימה ("עם כלביא" והשלכות על שוק העבודה והכנסות). המדריך הנוכחי מבקש לעשות סדר בכל החידושים ולהציג...
מבוא מערכת הביטוח הלאומי בישראל היא נדבך מרכזי ברשת הביטחון החברתית. היא מגנה על עובדים, מעסיקים ואוכלוסיות מוחלשות באמצעות מנגנוני גבייה ותשלום קצבאות. בכל שנה מתפרסמים עדכונים משמעותיים: שיעורי גבייה חדשים, תיקוני חקיקה, פסיקה עדכנית, הוראות שעה בתקופות חירום ועוד. בשנת 2025 השינויים מרחיקי הלכת חלים...
תיאום מס ו־פטור ממס הם שני מונחים נפוצים שכל עצמאי, שכיר או פנסיונר נתקל בהם בשלב כלשהו – אך לא תמיד ברור מה ההבדל ביניהם. האם תיאום מס פוטר מתשלום? מתי ניתן לקבל פטור? ואיך ממלאים את הטפסים הנכונים? המדריך הבא עושה סדר – בשפה פשוטה ועם דוגמאות מהחיים. למה בכלל נוצר צורך בתיאום מס? כשאדם מרוויח הכנסות...
קיבלתם בדואר או באזור האישי מכתב עם הכותרת "שומה לפי מיטב השפיטה"?נכנסתם ללחץ, לא ברור לכם מה זה אומר, כמה כסף דורשים ולמה זה בכלל הגיע עכשיו? אתם לא לבד. שומת מס היא מסמך משפטי מחייב – אך לא סופי. אפשר וצריך לדעת איך להתמודד איתה, לערער, להסביר, ולפעמים גם לבטל אותה לגמרי. במדריך הבא תמצאו...
משיכת פיצויי פיטורים או כספים מקופות גמל היא פעולה כספית משמעותית – אך גם רגישה. רבים מהפורשים, המפוטרים או אפילו היורשים אינם יודעים שצעד לא נכון עלול לגרור תשלום מס של עשרות ואף מאות אלפי שקלים. במאמר הזה נסביר מהי הכנסה פטורה ממס, מה תפקידם של טפסי 161 ו־161א, מהו קיבוע זכויות, ומתי כדאי לשקול פריסת...