פרישה הוא אירוע מכונן בחיינו בו למעשה מסתיים פרק חשוב בחיינו ומתחיל פרק בו כל צעד צריך להעשות בקפידה רבה ולכן חשוב לתכנן אותו בשלב מוקדם ככל שניתן.
במהלך חיינו אנחנו שייכים למעגל העבודה וצוברים כספים בתוכניות פנסיוניות ופרטיות. כשמגיעים לגיל הפרישה נראה כי הנושא בכלל לא פשוט ומתחילות לעלות שאלות רבות ומורכבות: כמה כסף צברתי? האם יהיה לי מספיק כסף בפנסיה? האם אוכל להמשיך לחיות בכבוד? כמה מס אשלם והאם כדאי לעבוד בעבודה נוספת?
כל אלו ועוד רבות אחרות מעסיקות את הפורש לקראת יציאתו לפנסיה.
לא תמיד ניתן לתכנן את תהליך הפרישה, אדם יכול לפרוש לפני הזמן משיקולים שונים.
תכנון הכספים והמיסוי בעת הפרישה הוא שלב קריטי ולכן ניתן על ידינו להתחיל תהליך על ידי הכנה מוקדמת ויצירת מפה כלכלית ומאפשר לנו להיערך ולהתכונן לכל תרחיש.
חשוב להבין כי החיים ממשיכים חלק המיסוי הינו בעל משקל רב הלא כולנו רוצים לשלם פחות מס, אז איך נשלם פחות מס ?
בשנים האחרונות רשויות מס הכנסה חיקקו את תיקון 190 תיקון אשר “הפך” את כל עולם המיסוי בתחום בפרישה לאינספור מצבים,תהלכים משולבים וכן ראיה מרחבית מקיפה. קיימות מספר דרכים לביצוע משיכת הכספים, לכל דרך יש משמעות כלכלית עצומה.
הטיפול מול רשויות המס נעשה בחברתנו ע”י רו”ח ויועצי מס המומחים במיסוי יחיד ובעל ייצוג ברשויות המס.
תהליך נכון בעת הפרישה יגרום לפורש חסכון בכסף רב וזמן יקר.
יש לשים לב כי תהליך תכנון פיננסי ותהליך מיסוי הינו שילוב מנצח ומביא למקסימום תועלת, עושה סדר ונותן לפורש בטחון בהחלטות שהתקבלו.
צוות מחלקת תכנון ומיסוי בפרישה:
מירית עמוסי- מתכננת פיננסית cfp עם התמחות בפרישה,סוכנת פנסיונית בעלת וותק של 16 שנים- חברה בוועד המנהל באגוד המתכננים בישראל.
יהושוע חיימוב- רואה חשבון בעל תואר ראשון במנהל עסקים וחשבונאות התמקצעות בעולם הפנסיה, גמל, מיסוי ופרישה, חשב ומנהל כספים בחברת הזנק וחברות מתחום התעשייה והמסחר.
ערן שוקר- יועץ מס, מתמחה בתחום המיסוי יחיד והשכר על כלל ענפיו: מס הכנסה, דיני עבודה וביטוח לאומי.
———
**המידע באתר אינו בא להחליף כל ייעוץ
